Cabinet OSP, gestion de patrimoine à Maisons-Laffitte

Qui sommes-nous ?

Fondé à Enghien-les-Bains en 2018 par Thibaud Molinazzi, le Cabinet OSP – Objectif Solution Patrimoniale – prodigue ses conseils aux particuliers et entreprises de toute la région parisienne. Spécialisés dans la gestion de patrimoine, l’investissement et la protection de la famille, nous intervenons notamment sur les secteurs de Compiègne, L’Isle-Adam, Enghien-les-Bains et Saint-Cloud.

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Conseiller patrimonial à Maisons-Laffitte : des compétences multiples à votre service

Une gestion de patrimoine efficace doit se fonder sur des connaissances étendues dans plusieurs disciplines : un conseiller patrimonial doit ainsi maîtriser la juridiction fiscale, comprendre le fonctionnement des marchés financiers et avoir des compétences en comptabilité. Un intérêt pour l’immobilier est également indispensable. Si chaque conseiller patrimonial de notre Cabinet a son domaine de prédilection, nous travaillons naturellement en synergie afin que chaque client bénéficie d’un conseil optimal, prenant systématiquement en compte l’ensemble de ces enjeux.

Le travail de votre conseiller patrimonial à Maisons-Laffitte est en effet de vous proposer une approche globale de votre patrimoine afin de mettre en place avec vous la meilleure stratégie de gestion possible, actualisée régulièrement, et intégrant des objectifs à court, moyen ou long terme. En toute logique, on ne procède pas aux mêmes placements pour préparer sa retraite ou acquérir sa résidence principale.

Afin de bien vous accompagner, votre conseiller patrimonial doit vous connaître au mieux et établir avec vous une relation durable placée sous le signe de la confiance. Pour y parvenir, objectivité et fiabilité du conseil sont chez nous alliées à des qualités humaines de discrétion et d’empathie. Que vos demandes portent sur la structuration de votre entreprise, le financement d’un projet personnel ou la protection de vos proches, vous rencontrerez toujours chez votre conseiller patrimonial à Maisons-Laffitte une écoute attentive et des réponses bienveillantes adaptées au mieux à votre problématique.

N'hésitez donc plus à prendre rendez-vous pour nous présenter votre situation : nous vous ferons une proposition de collaboration et, si elle vous convient, nous nous attellerons à la tache aussitôt pour vous aider à faire aboutir au plus vite tous vos projets !

Gestion de patrimoine à Maisons-Laffitte : un accompagnement personnalisé

La gestion de patrimoine est une discipline supposant de s’adapter à son client. Le patrimoine revêt des formes multiples, et chacun le construit à sa manière. Il peut être personnel ou professionnel, inclure des biens immobiliers et/ou des biens mobiliers. Pour certains, le point de départ sera la perception d’un héritage ou d’une donation ; pour d’autres, il faudra partir de zéro et épargner progressivement ou s’endetter pour pouvoir investir… Votre conseiller en gestion de patrimoine à Maisons-Laffitte ne vous fera pas les mêmes recommandations selon le cas de figure dans lequel vous vous trouvez.

Il faut également garder à l’esprit que les objectifs de la gestion de patrimoine sont multiples. Il ne s’agit pas uniquement de créer un patrimoine puis de développer l’existant, il va ensuite falloir le pérenniser : le sécuriser en le structurant et préparer sa transmission de manière à préserver au maximum son intégrité. Trouver le bon placement financier, établir une planification fiscale, vous accompagner dans la préparation de votre succession sont autant de tâches qui incomberont à votre conseiller en gestion de patrimoine à Maisons-Laffitte.

Dès lors, de nombreuses données sont à prendre compte afin de mener une gestion de patrimoine efficace. Débuter par la réalisation d’un bilan patrimonial permet d’établir l’inventaire de vos possessions mais aussi de faire le point sur votre situation personnelle et professionnelle. C’est aussi l’occasion pour votre conseiller patrimonial d’établir votre profil d’investisseur (votre niveau de tolérance au risque) ainsi que de fixer des objectifs de rendement en fonction de vos projets. Alors seulement nous pourrons vous prodiguer des recommandations sur-mesure et vous assister dans les démarches administratives que la gestion de patrimoine induit nécessairement.

Succession à Maisons-Laffitte : préparer la transmission de son patrimoine

Que votre patrimoine soit hérité ou que vous l’ayez construit en travaillant votre vie durant, qu’il soit composé d’une entreprise, de biens immobiliers ou même de propriétés intellectuelles, vous avez probablement envie qu’il vous survive. Pour ce faire, vous n’avez qu’une solution : anticiper votre succession à Maisons-Laffitte avec votre conseiller fiscal.

La première étape de cette réflexion consistera à déterminer qui sont vos héritiers par défaut et comment sera réparti votre héritage. Si cette dévolution ne correspond pas à votre volonté, il vous faudra prendre des dispositions testamentaires. Vos souhaits définis, nous pourrons organiser votre succession : prévoir les liquidités nécessaires à son règlement et chercher comment réduire l’imposition qui pèsera dessus.

Afin de limiter les droits de succession que vos héritiers auront à régler, plusieurs options existent. La première consiste à planifier la transmission de vos biens par la réalisation de donations de votre vivant. Les donations peuvent porter sur des objets, des biens immobiliers ou des liquidités, mais également des parts sociales de société : c’est là un moyen efficace de transmettre son entreprise, mais également son patrimoine immobilier constitué en SCI. Une autre option fiscalement intéressante est la souscription d’une assurance-vie puisqu’elle est soumise à des règles particulières en fait de succession.

Les lois étant changeantes, nous vous inviterons à faire ponctuellement le point sur la planification de votre succession à Maisons-Laffitte. De même, chaque changement d’importance dans votre vie personnelle doit vous amener à reconsidérer la question et à mettre à jour vos volontés.

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Conseil en investissement locatif à Maisons-Laffitte : trouver le bien adapté à votre projet

L’immobilier est un placement très apprécié des épargnants : l’objectif peut être soit la réalisation d’une plus-value à la revente, soit la perception de loyers. Dans ce dernier cas, vous pouvez faire confiance au Cabinet OSP dont le conseil en investissement locatif à Maisons-Laffitte est largement reconnu.

Un conseil en investissement locatif pertinent prendra en compte votre situation fiscale : certains investissements permettent en effet de bénéficier de dispositifs de réduction d’impôt. S’il s’avère qu’un des dispositifs en vigueur peut vous être profitable, il conviendra de chercher un bien immobilier entrant dans les critères légaux.

Le conseil en investissement locatif que nous vous délivrerons dépendra également de votre objectif : souhaitez-vous percevoir un complément de revenus dès aujourd’hui et donc n’investir que votre épargne ou s’agit-il d’un investissement locatif en vue de la retraite et pouvez-vous vous endetter d’ici-là ? Selon vos réponses, nous pourrons vous présenter des biens différents, ne nécessitant pas le même apport et ne procurant pas les mêmes revenus : il est judicieux de faire le point avec votre conseiller financier en amont. Par ailleurs, si vous ne souhaitez pas vous investir dans la gestion d’un bien immobilier, notre conseil en investissement locatif sera de vous tourner vers l’investissement en SCPI.

Il est bien entendu que le bien faisant l’objet de notre conseil en investissement locatif à Maisons-Laffitte ne se situera pas nécessairement sur le territoire de la commune, ni même en région parisienne : l'un des atouts du Cabinet OSP est l’étendue de notre réseau qui vous permet de bénéficier des meilleures opportunités sur toute la France.

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